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SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) 상세 분석
SCHD는 배당 성장주를 중심으로 투자하는 미국 ETF로, 장기 투자자들에게 특히 인기가 많습니다.
✔️ 배당도 받고 주가 상승도 기대할 수 있는 ETF로 평가받고 있습니다.
1. 기본 정보
항목내용| ETF명 | Schwab U.S. Dividend Equity ETF |
| 운용사 | Charles Schwab |
| 설립 연도 | 2011년 |
| 배당 수익률 | 약 3.5~4% |
| 배당 성장률 | 최근 10년간 연평균 12% 이상 |
| 배당 지급 | 분기 배당 (3개월마다) |
| 운용 보수 | 0.06% (저렴한 운용비용) |
| 투자 종목 수 | 약 100개 기업 |
| 운용 방식 | 배당 성장주 중심 투자 |
2. SCHD의 투자 전략
✔️ 배당 성장이 기대되는 기업에 투자
- 단순히 배당 수익률이 높은 기업이 아니라 배당을 지속적으로 증가시키는 기업을 선정
- 미국 대표 배당 귀족주(배당을 25년 이상 증가시킨 기업들) 및 배당 성장주를 포함
✔️ 안정적인 대형주 중심 투자
- 기업의 재무 건전성, 수익성, 배당 지속 가능성을 평가
- 무리한 고배당 종목이 아니라 안정적인 배당 지급이 가능한 우량 기업 중심
- 10년 연속 배당을 지급한 기업 중에서 재무 상태가 우수한 기업을 선별
✔️ 성장성과 배당을 동시에 노리는 전략
- 다른 고배당 ETF(SPYD, VYM 등)보다 배당 성장성이 높은 기업을 포함
- 배당뿐만 아니라 주가 상승 가능성도 고려하여 종목을 구성
3. 투자 종목 구성 (2024년 기준)
SCHD는 약 100개 기업으로 구성되며, 상위 10개 보유 종목은 아래와 같습니다.
순위기업명티커업종비중| 1 | Amgen | AMGN | 제약 | 4.5% |
| 2 | Broadcom | AVGO | 반도체 | 4.2% |
| 3 | Texas Instruments | TXN | 반도체 | 4.0% |
| 4 | Cisco Systems | CSCO | IT | 3.8% |
| 5 | Home Depot | HD | 소매 | 3.6% |
| 6 | PepsiCo | PEP | 소비재 | 3.5% |
| 7 | Coca-Cola | KO | 음료 | 3.4% |
| 8 | Merck & Co. | MRK | 제약 | 3.3% |
| 9 | Pfizer | PFE | 제약 | 3.1% |
| 10 | Verizon | VZ | 통신 | 3.0% |
📌 특징:
✅ IT, 헬스케어, 소비재 등 다양한 업종에 분산 투자
✅ 코카콜라, 펩시코, 홈디포 등 안정적인 소비재 기업 포함
✅ 배당 성장이 지속되는 우량주 중심 구성
4. 수익률 및 배당 성장률
✔️ 최근 10년간 성과 (2023년 기준)
- 1년 수익률: 약 12%
- 5년 연평균 수익률: 12~15%
- 10년 연평균 수익률: 12.5%
✔️ 배당 성장률
- 최근 10년간 배당 성장률이 연평균 12% 이상
- 2012년 배당금: 0.83달러 → 2023년 배당금: 2.57달러 (3배 이상 증가)
- 단순히 배당을 많이 주는 것이 아니라, 배당을 계속 늘릴 수 있는 기업에 투자
5. SCHD의 장점과 단점
✅ 장점
1️⃣ 배당 성장과 주가 상승을 동시에 기대 가능
- 고배당 ETF보다 수익률이 높음
- 배당 수익률(3.5~4%)이 안정적이며, 배당이 계속 증가
2️⃣ 낮은 운용 보수 (0.06%)
- 비슷한 배당 ETF인 VYM(0.06%)이나 SPYD(0.07%)와 비슷한 수준
- 장기 투자 시 운용비용 부담이 적음
3️⃣ 경기 침체에도 강한 포트폴리오
- 필수 소비재(코카콜라, 펩시코)와 IT 기업(시스코, 브로드컴)이 포함되어 경기 변동성 완화
4️⃣ S&P 500보다 변동성이 낮음
- 대형 우량주 위주로 투자하기 때문에 시장 변동성이 클 때도 방어력이 있음
❌ 단점
1️⃣ 배당률이 SPYD, JEPI보다 낮음
- SPYD(5%)나 JEPI(7~10%)보다 배당 수익률이 낮음
- 그러나 배당 성장 가능성이 크다는 점이 장점
2️⃣ 분기 배당(3개월마다 지급)
- JEPI처럼 매월 배당을 주는 ETF가 아니라 3개월마다 지급
- 매월 일정한 현금 흐름이 필요한 투자자에게는 단점
3️⃣ 기술주 비중이 상대적으로 낮음
- 성장성이 높은 빅테크(애플, 마이크로소프트 등)는 포함되지 않음
- 성장주보다는 안정적인 배당주 중심
6. SCHD 투자 전략
📌 단독 투자 vs. 다른 ETF와 조합
✔ 단독 투자:
- 배당도 받고, 장기적으로 안정적인 수익을 원하면 SCHD 단독 투자도 가능
✔ 다른 ETF와 조합 투자:
- 배당률을 높이고 싶다면?
→ JEPI (710%) + SCHD (3.54%) 조합 - 고배당 위주로 구성하고 싶다면?
→ SPYD (5%) + SCHD (3.5~4%) 조합 - 성장성도 함께 고려하고 싶다면?
→ VIG (배당 성장 ETF) + SCHD 조합
7. 결론: SCHD가 적합한 투자자는?
✅ 배당을 받으면서도 주가 상승을 원하는 투자자
✅ 장기 투자하면서 안정적인 배당 성장을 기대하는 사람
✅ 배당이 꾸준히 증가하는 기업에 투자하고 싶은 투자자
✅ 노후 대비 배당 ETF를 찾는 투자자
📢 SCHD는 단순히 고배당을 노리는 ETF가 아니라, 배당이 꾸준히 증가하는 기업을 포함하는 ETF입니다.
장기적으로 보면 배당과 주가 상승을 동시에 기대할 수 있는 최고의 배당 ETF 중 하나입니다. 🚀
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